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個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案

內(nèi)容摘要：個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案流程個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案流程較為復(fù)雜，主要包括以下幾個(gè)關(guān)鍵步驟：需要符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案流程較為復(fù)雜，主要包括以下幾個(gè)關(guān)鍵步驟：

需要符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，并準(zhǔn)備相關(guān)材料。
向中國人民銀行提出申請，提交包括個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表、征信業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告、公司章程、股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說明、主要股東最近3年無重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報(bào)告、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明、已經(jīng)建立的內(nèi)控制度、具有國家信息安全等級保護(hù)測評資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測評報(bào)告、關(guān)于信息安全保障措施的說明和相關(guān)安全保障制度、營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件、工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件等材料。
中國人民銀行對申請材料進(jìn)行審核，審核通過后頒發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
獲得許可證后，向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并在公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起20日內(nèi)，向中國人民銀行提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案需要滿足以下條件：

主要股東信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。
注冊資本不少于人民幣5000萬元。
有健全的組織機(jī)構(gòu)。
擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員需熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的征信業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，并取得中國人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。
有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)設(shè)職能部門，員工隊(duì)伍具備相應(yīng)業(yè)務(wù)能力。
擁有穩(wěn)定的信用信息和數(shù)據(jù)采集渠道，具備開發(fā)征信產(chǎn)品的能力。
有符合中國人民銀行規(guī)定的保障信息安全的設(shè)施、設(shè)備和制度、措施。
對擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已經(jīng)進(jìn)行充分論證。
最近3年無受到重大行政處罰的記錄。

個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案所需材料主要包括：

個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表。
征信業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略等。
公司章程。
股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說明。
主要股東最近3年無重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報(bào)告。
擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。
組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明。
已經(jīng)建立的內(nèi)控制度，包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等。
具有國家信息安全等級保護(hù)測評資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測評報(bào)告，關(guān)于信息安全保障措施的說明和相關(guān)安全保障制度。
營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件。
工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。

在進(jìn)行個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案時(shí)，需要注意以下事項(xiàng)：

個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，要對擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性進(jìn)行充分論證，且最近3年無受到重大行政處罰的記錄。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)，憑個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記。未經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營個(gè)人征信業(yè)務(wù)。
個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬合并或者分立、變更資本、主要股東的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，并提交相關(guān)證明材料。中國人民銀行自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

與個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可證備案相關(guān)的政策法規(guī)主要包括：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》：為了規(guī)范征信活動(dòng)，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，引導(dǎo)、促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展，推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)而制定。
《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》：根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)制定，旨在加強(qiáng)對征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展。