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2024-09-27 09:34:03
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公司資質過賬存在諸多風險和嚴重后果。從法律層面來看，根據最高院《關于適用民訴法若干問題的意見》第52條，借用業務介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或銀行帳號的，出借單位和借用人為共同訴訟人。這意味著當借用人利用公司銀行賬戶做出違法犯紀行為時，作為銀行帳戶出借人以及被掛靠者，公司應依法承擔連帶民事責任。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條規定，非經營性的存款人出租、出借銀行結算賬戶行為的，會被給予警告并處以1000元罰款；經營性的存款人有上述行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款。
出租出借的銀行賬戶有任何違約行為都是直接登記在出租出借方名下的，這不僅關系到經濟賠償問題，還會影響公司的信用檔案。過賬公司與個人之間如果沒有業務交易行為，在這種情況下用對公賬戶給個人過賬，按照銀行賬戶管理的相關規定，公司是不準出租出借賬戶的，一經查實，出借賬戶是會受到相應的處罰的。
有的企業為了取得銀行貸款，也通過這種方式做流水，做虛假現金流來獲取銀行貸款，這種做法的風險也是存在的，如果對方不能及時償還貸款，也可能會波及到您的公司。另外，如果朋友的錢是通過非法方式取得的，為了洗白這部分資金的，便通過您公司的對公賬戶過賬。那么，過賬公司就屬于配合洗錢行為，那就有可能涉及刑事責任。
而且，公司過賬無合法的納稅憑證，很有可能不能提供增值稅發票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業將會面臨巨額補稅懲罰。一旦賬戶大額收款累積次數過多，且沒有真實交易，就會被銀行列為重點監控對象，排查是否存在洗錢的可能。
為了防范公司資質被用于過賬，您可以采取以下措施：
要建立嚴格的財務管理制度。做好復核制度，將過賬金額、、用途等信息記錄完整，減緩出現錯補等問題。尤其是在收支過多的情況下，公司賬戶還需要按要求做好審件分類，特別是來自客戶的收款，必須分清所屬的維度，這樣才能確保收支賬務的真實性和準確性。
公司賬戶應有效控制財務風險，如客戶賬號的管理、資金轉移的安全防護等。
另外，您可以要求參與投標的法人投標時必須攜帶本人身份證，到達投標現場簽到，參與開標活動。招標人在接受投標文件，可以查驗投標法人身份證明；評標專家提出的答疑問題，要求投標人的答疑報告必須要投標法人簽字，并加蓋投標單位印章。中標合同也必須要有投標法人到場與招標人簽訂，任何人不得替代或授權委托。這樣既可以逼迫投標法人參與投標事項，增強投標的責任感，也可以因借出資質要法人到達投標現場，帶來的責任和麻煩，限制他們借出資質。
同時，在招標文件文件和中標合同中提出要求，要求投標人必須在投標文件提供詳細的，與投標單位名稱一致的，在投標單位所在地銀行的常用賬戶，以便退取投標保證金、中標工程款等直接轉入所提供的賬戶，嚴格控制直接撥付現金，從而以此來進一步限制借用資質。
中標人確定后，招標人可以邀請招標監管部門、評標專家代表，到中標人單位進行回訪。
企業過賬要承擔連帶民事責任。幫別人過賬是違法的，非經營性的存款人出租、出借銀行結算賬戶行為的，給予警告并處以一千元罰款。當租借方利用銀行賬戶做出違法犯紀行為時，作為銀行賬戶出借人以及被掛靠者，也應依法承擔連帶民事責任。如果租借方利用銀行賬戶做出違法犯紀行為時，作為銀行帳戶出借人以及被掛靠者，也應依法承擔連帶民事責任。若該筆貸款產生法律糾紛，那么就要提供貸款過賬的合理理由及依據。有糾紛時依具體情況來承擔不利法律后果。如果債務人按時還款，該筆貸款沒有糾紛的話，則不需要承擔法律責任。有糾紛時依具體情況看是否承擔不利法律后果。
借用他人的資質，允許別人使用自己的資質，借用人和使用人都要承擔連帶法律責任。借用資質已經違反了國家強制性的規定，是不受法律保護的。法律依據《中華人民共和國建筑法》第六十六條，建筑施工企業轉讓、出借資質證書或者以其他方式允許他人以本企業的名義承攬工程的，責令改正，沒收違法所得，并處罰款，可以責令停業整頓，降低資質等級；情節嚴重的，吊銷資質證書。
如果個人在施工過程中造成甲方的損失，甲方就相關損失主張賠償，出借資質的公司需要承擔相關責任嗎相關的損失應當由誰承擔，責任如何分配。例如在(2022)遼06民終870號民事判決書中，法院審理認為，雖然公司與甲方簽訂施工合同，但是如果能證明公司僅是借用資質，那么就能避免連帶承擔賠償甲方損失的責任。
企業出資資質給沒有資質的個人或者單位承包工程，如果承包人承包工程發生重大安全事故的，出借資質的一方與承包方共同承擔責任，可能會構成重大責任事故罪。
如果發現公司資質被過賬，您可以采取以下措施：
立即報警處理。屬于職務侵占或者挪用資金，一定要及時，帶著款項被轉走的基本證據，及時報警，及時找回丟失的款項。
如果是丙方私吞款項，您可以跟丙方討要，如不給錢，叫他開個委托收款書（金額是他應付您的錢，如不開則乙方就不付最后的款項給他），您向乙方直接收款。
如果公司分立后發現原公司資質被過賬，原公司資質的處理是仍有存在，不受影響。公司的資質是通過相關部門的審核后才具有的，若公司分立后，原公司不再存在則資質也就不再存在。
在一些實際案例中，如找公司過賬被私吞的情況，業務流程正常運行，但丙方未支付應付款項。此時，可以向丙方討要，若丙方拒絕支付，可要求其開具委托收款書，以便向乙方直接收款。
辦理資質許可，所屬行業不同，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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