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2024-09-27 09:32:45
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招行辦卡是會審查開戶資質的。
在當前的金融監管環境下，為了防范金融風險、打擊洗錢、電信詐騙等違法犯罪活動，保障客戶的資金安全和合法權益，招商銀行在辦理銀行卡業務時，會對開戶資質進行嚴格的審查。
審查的目的在于確認申請人的身份真實有效，開戶意愿真實合理，以及所提供的信息完整準確。具體來說，招行會通過問詢了解、視情況查驗審核輔助信息、輔助證明材料等方式開展客戶身份識別和盡職調查，審核開戶證明文件和相關信息的真實性、完整性和有效性，以及本人真實開戶意愿。
例如，對于個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的；個人組織他人同時或者分批開立賬戶的；有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，招行有權拒絕開戶。
招行信用卡的審核流程大致如下：
銀行收到申請資料后，系統審核評分分為好幾個環節，包括征信分析，賬單分析，總授信分析，負債分析，身份真實性分析等等，每審核通過1或2個環節了，就會更新一個審核時間。
系統審核完成后，會給出批卡判斷：不達標則不批卡；達標則建議額度。不達標的，就會更新為：本次信用卡申請暫未通過審核；達標的，就會出名字，然后進行人工審核。
人工審核時，就會給部分申請人打電話進行進一步核實，然后最后給出審核結果：不達標則不批卡；達標則審核通過。不達標的，就會更新為：本次信用卡申請暫未通過審核；達標的，只需要等待廁所大法，系統更新即可。
招行開戶資質對辦卡有著重要的影響。
一方面，如果申請人的開戶資質存在問題，如身份信息不明確、信用記錄不良、提供虛假資料等，可能導致辦卡申請被拒絕。
另一方面，如果申請人能夠提供充分、真實、有效的開戶資質證明，如穩定的收入、良好的信用記錄、充足的資產證明等，有助于提高辦卡的成功率和獲得更高的信用額度。
招行辦卡與開戶資質密切相關。
近年來，銀行卡買賣和冒名開戶現象猖獗，與洗錢、電信詐騙等犯罪活動密切相關。因此，人行公安等監管部門要求銀行加強防范，對開戶資質進行嚴格審核。
招行遵循相關規定，在辦卡過程中審核開戶資質，以確保申請人身份真實、開戶意愿合理、所提供信息準確完整。只有符合開戶資質要求的申請人，才能順利辦理招行的銀行卡。
招行辦卡的開戶資質要求如下：
個人客戶可通過招行網點柜面、可視柜臺等渠道申請開立I類、II類個人銀行賬戶，或通過手機銀行APP等渠道申請開立一網通II、III類賬戶。客戶申請開戶時需提供本人真實有效的身份證明文件，完整提供本人身份基本信息。
居住在境內的16周歲以上的中國公民，應出具居民身份證；居住在境內的16歲以下中國公民應由監護人代理開戶，出具監護人有效身份證件、監護關系證明以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
香港、澳門居民，應出具港澳居民往來內地通行證或中華人民共和國港澳居民居住證；臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或中華人民共和國臺灣居民居住證。
定居國外的中國公民，可出具中國護照及定居國外的相關證明。
外國公民應出具護照；獲得在中國永久居留資格的外國人，可出具外國人永久居留證（視乎身份識別需要可能酌情要求提供外國護照）。外國邊民按邊貿結算規定辦理，可出具所在國制發的《邊民出入境通行證》。
按照國家法律法規，遵循“了解你的客戶”的原則，招行有權對個人客戶開戶身份證件和身份信息進行審核。根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號），招行有權加強對異常開戶行為的審核，有下列情形之一的，招行有權拒絕開戶：
對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的。
個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。
有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
補充信息
關于儲蓄卡金卡
關于開戶流程
銀行受理審核：網點受理申請后，將核對身份，并檢查資料是否齊全，申請書是否填寫正確。數字證書領取：系統自動發送短信或郵件通知進行系統管理員用戶注冊。
提出開戶申請——開戶經辦人盡職調查——網點柜面/可視柜臺辦理開戶。開戶申請方式包括直接在營業網點柜面或可視柜臺渠道提出，或通過線上渠道申請，如官網、APP等。
辦理資質許可，所屬行業不同，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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