保險代理資質是什么

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2024-09-14 08:52:26
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各類資質· 許可證· 備案辦理

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保險代理資質的相關內容

保險兼業代理資質

保險兼業代理人需經過中國保監會核準后，才能取得保險兼業代理資格，中國保監會對經核準取得保險兼業代理資格的單位頒發《保險兼業代理許可證》。保險公司只能與已取得《保險兼業代理許可證》的單位建立保險兼業代理業務關系，委托其開展保險代理業務。

保險代理機構資質

設立形式
- 可以以合伙企業、有限責任公司或股份有限公司形式設立。
合伙企業形式設立條件
- 有兩個以上的合伙人，并且具有相應民事行為能力。
- 有符合法律規定的合伙協議。
- 出資不得低于人民幣 50 萬元的實收貨幣。
- 有符合法律規定的合伙企業名稱和住所。
- 具有符合中國保監會任職資格管理規定的高級管理人員。
- 持有《保險代理從業人員資格證書》的保險代理從業人員不得低于員工人數的二分之一。
- 法律、行政法規要求具備的其他條件。
有限責任公司形式設立條件
- 有 2 個以上至 50 個以下的股東。
- 有符合法律規定的公司章程。
- 注冊資本不得低于人民幣 50 萬元的實收貨幣。
- 有符合法律規定的公司名稱、組織機構和住所。
- 持有《資格證書》的保險代理從業人員不得低于員工人數的二分之一。
- 有符合中國保監會任職資格管理規定的高級管理人員。
股份有限公司形式設立條件
- 有 5 個以上符合法律規定的發起人。
- 注冊資本不得少于人民幣 1000 萬元的實收貨幣。
名稱要求 法定名稱中應當包含“保險代理”字樣。
股東和發起人限制 依據有關法律、行政法規和中國保監會的規定不能投資于保險代理機構的單位和個人，不得成為保險代理機構的股東、發起人或合伙人。
高級管理人員任職資格 任職資格由中國保監會審查。審查的內容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。高級管理人員除應持有《資格證書》外，還應符合下列條件之一：
1. 具有經濟、金融、保險、法律專業大專以上學歷，從事保險代理或相關工作三年以上。
2. 具有非經濟、金融、保險、法律專業大專以上學歷，從事保險或相關工作五年以上。從事保險代理或相關工作 10 年以上的，其學歷要求可適當放寬。
設立階段 保險代理機構的設立分為籌建和開業兩個階段。
- 籌建階段
  - 申請人應向中國保監會提交籌建申請報告、籌建可行性報告、機構框架、籌建方案、籌建人員名單及身份證復印件、籌建負責人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄以及其他不良記錄的聲明、法律、行政法規要求提交的其他材料。
  - 中國保監會自收到籌建材料之日起，在三十天內書面通知申請人是否受理。經中國保監會批準籌建保險代理機構的，應當成立籌備組，并于批準之日起六個月內完成籌建工作；逾期未完成籌建工作或未達到開業標準的，原批準文件自動失效。保險代理機構在籌建期內不得從事任何保險代理活動。
- 開業階段
  - 完成籌建工作的，申請人可向中國保監會提出開業申請，并提交開業申請報告、公司章程或合伙協議、內部管理制度、高級管理人員送審材料、員工名冊、員工《資格證書》復印件和身份證復印件、股東或合伙人名冊、法人股東營業執照復印件及加蓋股東單位財務印章的最近三年財務報表、自然人股東或合伙人身份證復印件、會計師事務所出具的驗資報告、資本金入帳原始憑證復印件、計算機軟、硬件配備情況、營業場所使用權或所有權的證明文件、工商行政管理部門批準的《企業名稱預先核準通知書》、中國保監會要求提交的其他材料。
  - 中國保監會自接到符合要求的開業申請材料之日起三十天內進行驗收，在三個月內作出是否批準的決定，并書面通知開業申請人；不批準開業的，應說明理由。
申報材料格式 保險代理機構的設立申報材料應按中國保監會規定的格式上報。
- 獲批開業經批準開業的保險代理機構應按規定領取《經營保險代理業務許可證》。