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上海辦理商業保理公司注冊

好順佳集團
2022-06-14 12:00:24
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內容摘要：上海商業保理公司注冊手續及所需材料隨著中國市場經濟的發展，商業保理的優勢和必要性越來越重要，因此商業保理公司的成立已經成為中國市場經濟不可或缺的一部分。作為中國的經濟金融中...

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上海商業保理公司注冊手續及所需材料

隨著中國市場經濟的發展，商業保理的優勢和必要性越來越重要，因此商業保理公司的成立已經成為中國市場經濟不可或缺的一部分。作為中國的經濟金融中心，在這里設立商業保理公司更具優勢。由于商業保理試點的不斷加大，上海出現了一大批商業保理公司。在政策的鼓勵和上海的先天條件下，上海已經成為商業保理公司的集聚地。那么上海商業保理公司的注冊流程是怎樣的呢?

上海商業保理公司注冊流程:

一、投資者設立境內商業保理企業(包括融資租賃、商業保理)，應向自貿試驗區工商分局提出申請，工商分局咨詢自貿試驗區管委會后，向自貿試驗區管委會提交以下材料:

1. 商業保理(包括融資租賃、商業保理)企業信息登記與披露承諾表

2. 建議建立企業內部風險評估、監測等風險控制方面的制度和規定;

3.投資者在商業保理或相關行業的經驗證明;

4. 擬設立的高級管理人員、風控部門人員資格證明(簡歷、在職證明等);

5. 由會計師事務所審計的每個投資者最近一年的審計報告。

2. 已設立融資租賃公司申請同時經營與其主營業務相關的商業保理業務的，投資者應先向自貿試驗區管委會提交所需材料。審核通過的，由自貿試驗區管委會出具批復和批準證書，按照外商投資企業“一步到位”的受理程序辦理相關手續。

上海商業保理公司注冊所需材料:

1. 申請表;

2. 各投資者法定代表人或授權代表簽署的可行性研究報告;

3.由各投資方法定代表人或授權代表簽署的合營合同和章程(外商投資企業只提交章程);

4. 境外股東主體資格公證證明復印件、資信證明和法定代表人身份證明(復印件);

5. 中方股東營業執照(復印件)、法定代表人資信證明和身份證明(復印件);

6. 會計師事務所審計的所有投資者(包括中外股東)最近一年的審計報告;

7. 董事會、監事會成員名單、各投資者董事、監事聘書、身份證明(復印件)、擬任法定代表人身份證明;

8. 商業保理企業高級管理人員資料表及其身份證明、學歷證明、職業資格證明和金融領域工作經驗證明(包括用人單位出具的工作證明或與其簽訂的勞動合同等);

9. 工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書(名稱中應注明“商業保理”);

10. 場地使用證明或租賃協議、房產證(復印件);

11. 股東承諾書(見樣本);

12. 送達法律文書授權書;

13. 向濱海新區商務主管部門請示;

14. 外商投資商業保理企業每月經營情況統計(注冊企業每月需向市經貿委、市金融辦填寫并上報);

15. 業務部門要求的其他文件。

以上是上海商業保理公司注冊流程及所需材料。從目前的經濟形勢來看，商業保理公司在未來一定會達到一個高峰，為中國和世界經濟的發展做出自己的貢獻。

如何防范商業保理中的欺詐行為

根據保理協會的一項調查，90以上的保理風險是由于欺詐。保理作為一種應收賬款的金融服務，其主要單據通常是賣方提供的合同、發票、運輸單據等所需單據。要完全杜絕欺詐行為是很困難的，但大多數欺詐行為在正式業務開始之前就可以被發現和避免。

保理欺詐的監測和預防通常包括欺詐監測、欺詐調查、采取措施和欺詐欺詐預防包括四個部分，這四個部分相互關聯、聯系緊密。任何部分的疏忽都可能為欺詐提供機會。

欺詐監測

第一、客戶考察階段，要全面調查賣家和貿易背景

了解賣方的以下信息，并與賣方提供的信息進行比較:

2審核賣方的銀行授信額度和賬戶資金

三、檢查買方及應收賬款情況

(一)與買方的口頭溝通

(2)買方實地考察

(3)核實應收賬款情況

四、業務分類階段

與賣方正式開展保理業務后，保理供應商應加強流程管理，尤其要加強對異常變化的監控。以下是一些最常見的欺詐行為。

賣方可以使用上述一種或多種手段騙取保理融資。在欺詐行為發生之初，應收賬款通常較少，保理很難發現異常情況。然后應收賬款和融資的規模逐漸增加，直到被保理檢測到欺詐。通常欺詐包括開具虛假發票或賣方直接從買方獲得付款。保理認為是買方的付款，實際上是賣方利用保理的融資來償還舊款。

由于欺詐手段的隱蔽性和多樣性，保理在欺詐發生時發現融資金額已經很大。因此，保理在日常業務中要特別注意流程管理，對交易中的異常情況要特別警惕。可能的異常包括:

以下是兩種最常見的欺詐形式:開具虛假發票和挪用空白票。

(一)開具虛假發票。賣方通常會通過以下幾種方式開具虛假發票:

(2)挪用資金填補空白

首先了解暗保理及其風險

所謂隱性保理，是指保理代理將應收賬款轉讓給受讓方賣方后，在未通知買方的情況下轉讓應收賬款債權。顯性保理是指保理在接受應收債權轉讓后，以書面形式通知買方。在實踐中，隱式分解可以轉化為顯式分解。為避免應收賬款到期時發生買方拒付的情況，保理業務通常要求賣方準備“《應收賬款轉讓通知單》加蓋賣方公章，一旦發現買方異常付款或逾期付款，可將通知單發送給買方。原則上，通知方為賣方。

既然如此麻煩，為什么不使用顯式分解呢?

企業在實際的正常貿易,因為買方在核心位置,一方面,由于買方信貸支持和還款能力,賣方沒有聲音或者不敢告訴賣方的應收賬款融資,以免影響后續合作;另一方面,為了避免復雜的關系,考慮選擇通知買方和提示付款只有在風險預警或債務期限。

因此，黑暗因素在實踐中仍有空間。然而，黑暗保理也將面臨這一巨大的風險問題。

1. 無論是顯性保理還是隱性保理，交易的真實性都需要在實際操作中進行驗證，但隱性保理的驗證要比顯性保理的操作簡單得多。究其原因，主要是保理公司在調查中只能對賣方進行調查，且大多從發票、合同、合同中獲取有用信息，難以核實交易的真實性。對于虛假交易甚至欺詐性貸款的風險防范要求相對較高。

2. 秘密保理中催收的應收賬款不直接退回到保理供應商的賬戶，因為買方“不知情”，在正常催收的情況下會直接將款項匯給賣方。因此，賣家資金的安全監管是無法保證的，更無法保證回款后的還款情況。因此，信用風險和操作風險都比較大。

3.到期不償還和糾紛后的法律風險是非常重要的。首先，中國保理業務的專項法律法規不完善，沒有明確的法律規定可供借鑒。其次，隱性保理應收賬款的債權轉讓與一般意義上的債權轉讓仍有區別。我國《合同法》規定“債權轉讓應當通知債務人，未通知債務人的債權轉讓無效”。同時規定，“債務人接到債權轉讓通知后，債權人的抗辯可以與轉讓人進行。向受讓人主張”。

不難看出，在隱性保理中，保理公司在未通知賣方的情況下，與賣方存在債權關系，但與買方不存在債務效力關系。第三，在債權的情況下，債權的從屬權利如抗辯權一起轉讓，而所謂從屬權利在秘密保理中不轉讓，其中從屬權利主要包括對合同解除的抗辯權、對債權完成的抗辯權、對債權無效的抗辯權。

因此，針對暗保理在實際操作中存在的風險，要提前做好安排，采取防范措施。防止風險發生后造成不必要的損失和糾紛延長。

(文國貿通、保理)

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